Disposer du capital complémentaire à la retraite est une nécessité pour près de 80% des français. Cela permet de réaliser ses rêves et de préserver son niveau de vie après plus de 40 années d’activité. 

Débutez votre épargne le plus tôt possible vous permettra de vous constituer un capital important sans devoir y placer toute votre épargne.

Rendements élevés et protection conséquente pour votre famille, notre analyse de prévoyance vous aidera à trouver la solution la mieux adaptée à vos besoins pour préparer vos vieux jours bien mérités.

Vous êtes éligible à la déduction de vos versements volontaires sur votre revenu imposable, nous analysons les produits les plus adaptés à vos besoins, tout en conservant la flexibilité nécessaire en cas d’adaptation de vos revenus.

Plusieurs centaines de solutions de prévoyance sont proposées sur le marché français. Pour choisir le bon produit pour sa retraite il faut connaitre les produits, les placements financiers et cela prends du temps.

Une analyse de prévoyance est nécessaire pour déterminer vos besoins personnels tenant compte de votre situation actuelle et de votre fiscalité.

Notre team de spécialistes en prévoyance et patrimoine compare les produits sur le marchés et propose par une analyse claire et transparente, les solutions qui vous correspondent le mieux.

Nos décisions ont des conséquences sur l’environnement, l’économie et la société.

Depuis quelques années les produits innovants respectant les plus strictes critères ISR* se multiplient et deviennent rentables, voire même souvent plus rentables que les produits non labélisés.

Ainsi, il n’est plus nécessaire de choisir entre rendement et responsabilité sociétale !

Votre épargne retraite sera investie dans des entreprises tournées vers l’avenir et qui s’engagent pour un monde meilleur.

(*Investissements Socialement Responsables, qui prennent en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance)

La gamme des produits à hauts rendements s’est énormément étoffée ces dernières années. La concurrence accrue permet de proposer à nos clients un large choix de placements avec des arbitrages gratuits et des supports de placements où les frais (TER) ont été fortements réduits.

Le capital final pour le client est ainsi plus important sans devoir prendre plus de risque. Le bon choix des placements et une sécurisation possible des avoirs complète l’attractivité de ce type de produits.

Longtemps boudés à juste titre à cause de leur sortie obligatoire en rente peu avantageuse, tant sur le plan fiscal, patrimonial, que successoral, les produits retraites défiscalisant ont récemment évolués.

Avec la loi PACTE, l’arrivée du Plan Epargne Retraite individuel (PERin) permet de faire de substantielles économies d’impôts chaque année, tout en gardant une gestion des capitaux à la retraite, disponibles et transmissibles.

Tous les anciens contrats peuvent être transférés sur le nouveau PERin.

De plus, à la retraite, en utilisant les possibilités de versements fractionnés, un client peut compléter son revenu chaque mois tout en gardant la possibilité de puiser des sommes plus importantes en cas de besoin.
Cette phase de désinvestissement doit être pilotée fiscalement avec le plus grand soin !

Cherchez-vous le bon conseiller pour cela ?